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“Margine” e “margine libero” sono due aspetti critici che bisogna avere ben compreso prima di iniziare a fare trading sui mercati. La comprensione di questi termini aiuta a capire come il broker vede il vostro investimento e come potete gestire il vostro account di conseguenza.
Conoscere la differenza tra i due vi aiuterà anche a eseguire le vostre negoziazioni con maggiore precisione proteggendo il capitale da un uso improprio.
In questo articolo si discuterà del significato di margine e margine libero, quali sono i loro sinonimi e come possono venire applicati e utilizzati nelle vostre operazioni.
Cos’è il margine?
Il margine (noto anche come capitale) è il fondo minimo di cui si ha bisogno nel conto di intermediazione per fare trading. Il broker utilizza il margine per garantire la vostra capacità di aprire nuove posizioni e mantenerle.
La maggior parte delle volte il broker vi darà accesso alla leva finanziaria e il vostro margine vi consentirà di controllare posizioni grandi anche con un capitale limitato. Nel mondo del trading, questo è noto come “trading a margine”.
In sostanza, il margine è costituito dai fondi che vengono depositati nei conti di intermediazione per aprire le negoziazioni. Rappresenta anche una frazione o una percentuale dei fondi del conto di trading, utilizzati per mantenere aperte tutte le vostre posizioni attive.
Si prega di notare che i requisiti di margine variano da broker a broker. Pertanto, è fondamentale prestare attenzione quando si sceglie la piattaforma ideale.
Allora, come si presenta un margine? Ecco un esempio:
Supponiamo di avere un conto di trading con il broker X, che offre una leva di 400:1. Ciò significa che si ha bisogno di 1 unità dei vostri fondi come margine per controllare una negoziazione aperta del valore di 400 unità. Pertanto, avete bisogno solo di $1 per controllare una posizione commerciale del valore di $400.
In sostanza, il vostro requisito di margine con il broker X è dello 0,25%, equivalente a 1/400.
Cos’è il margine libero?
Il margine libero è la differenza tra il valore effettivo del vostro conto di trading (capitale) e i fondi distribuiti per mantenere attive le vostre posizioni aperte. Il margine libero è la parte non utilizzata del margine totale, che consente di aprire nuove posizioni in qualsiasi momento.
Esso include eventuali guadagni o perdite derivanti dai movimenti delle vostre negoziazioni aperte.
Per sapere quanto margine libero ha il vostro account dovete prima capire la differenza tra il patrimonio netto dell’account e il margine totale utilizzato.
Cos’è il capitale?
Il capitale
Il capitale è l’importo totale dei fondi nel vostro conto e questo include il deposito e il margine utilizzato da tutte le vostre negoziazioni aperte. Se non avete posizioni aperte, il capitale equivale a tutti i fondi disponibili nel vostro account.
Quindi, in che modo il capitale si collega al margine libero?
Il margine libero aumenterà o diminuirà a seconda delle prestazioni delle vostre negoziazioni attive. Se le posizioni aperte si muovono in modo sfavorevole, qualsiasi perdita che subite influisce direttamente sul vostro margine libero (quindi sui i fondi disponibili per fare nuove negoziazioni). Allo stesso modo, qualsiasi potenziale guadagno sulle vostre posizioni aperte avrà un impatto positivo anche sul margine libero.
Oltre a darvi fondi extra da sfruttare in nuove negoziazioni, il margine libero funge da ammortizzatore contro mosse imprevedibili in una qualsiasi delle vostre posizioni aperte. In questo modo, le vostre posizioni non verranno bloccate e non vi verrà fatta una richiesta di margine, cosa che accadrà nel caso in cui il vostro livello di margine dovesse scendere.
Ciò significa che l’account non può più garantire alcuna posizione aperta o nuova. Per continuare a fare trading, il broker richiederà un nuovo deposito sul conto o potrebbe decidere di chiudere qualsiasi posizione aperta che avete.
Per aumentare il vostro margine libero, potete ricaricare il conto di trading, uscire da una posizione aperta o attendere che una o tutte le vostre posizioni attuali ottengano guadagni.
Il livello di margine accettabile è del 100%. È possibile calcolare questo valore prendendo il valore di capitale proprio rispetto al margine utilizzato e moltiplicandolo per 100.
Ad esempio, quando il valore del conto è pari a 15.000$ e sono stati utilizzati 6.500$, il livello di margine è 15000/6500 X 100 = 230%.
Per capire meglio cos’è il margine libero, utilizziamo il seguente esempio:
Esempio 1:
Avete un capitale di $1.000 e prendete un open trade da $350. Qual è il vostro margine libero?
La formula per il margine libero è:
Margine libero = Capitale proprio – Margine utilizzato
Dall’esempio precedente, il vostro margine libero è:
$1000 -$350 = $650.
Esempio 2:
Supponiamo di avere un saldo del conto di $15.000 e di dover acquistare 3 lotti di GBP/USD a un tasso di cambio di 1,26000. Qual è il vostro margine libero presumendo che il vostro broker vi abbia dato una leva di 100:1?
Quindi, senza alcuna leva, avreste bisogno di 378.000$ (300.000 X 1,26000) per acquistare 3 lotti della coppia GBPUSD, ma dal momento che state usando la leva finanziaria, non avete bisogno di mettere su una tale quantità di capitale.
Risulta invece necessario un margine di 3.780$ per controllare un tale commercio. Lo otteniamo dividendo 378.000 dollari per la leva di 100.
Inoltre, supponiamo di fare una previsione accurata e che il prezzo GBPUSD arrivi a 1,28750. La vostra posizione aperta ora ha un guadagno positivo di circa 0,0275 pip (1,28750 – 1,26000).
Questo è equivalente a 10.395$ (378.000$ X 0,0275).
Ora, in base alla formula del margine libero, 15.000$ + 10.395$ – 3.780$ = 21.615$. Avreste 21.165 dollari di margine libero sul vostro conto.
Punti in comune tra margine e margine libero
I termini margini e margini liberi hanno una stretta relazione. Queste sono alcune delle somiglianze:
- Il margine libero fa parte del vostro margine totale;
- Margine e margine libero vanno entrambi a finanziare le vostre posizioni;
- Se le vostre posizioni hanno un guadagno positivo, questo aumenta sia il margine che il margine libero. Depositare più fondi sul vostro conto ha lo stesso effetto.
Differenze tra margine e margine libero
Ecco le differenze tra margine e margine libero:
- Il margine è la quantità di fondi che depositate con il vostro broker per garantire le negoziazioni aperte. D’altra parte, un margine libero è la dimensione dell’equity nel vostro conto di trading che potete utilizzare per entrare in nuove posizioni.
- Non potete ritirare il margine, che è bloccato in posizioni aperte, ma potete ritirare i margini liberi che sono il capitale proprio inutilizzato a cui potete accedere per uso personale.
Conclusioni
Conoscere la differenza tra margine e margine libero può fare molto per aiutarvi a gestire il vostro capitale. Con il margine libero nel vostro account potete assumere più posizioni e mantenere il conto senza dover utilizzare una leva eccessiva.
