CFD Trading explicado: Qué son los CFD y cómo operar con ellos

Operar con CFDs es una de las formas de participar en los mercados de capitales invirtiendo en diferentes tipos de activos. Aquí, analizamos en profundidad los CFD, cómo funciona el trading con CFD y cómo puedes operar con ellos.

Puntos Clave

• Los CFD (Contratos por Diferencia) son acuerdos derivados que permiten a los traders especular sobre los movimientos de precios de diversos activos, con ganancias o pérdidas determinadas por la diferencia entre los precios de apertura y cierre.
• El trading de CFD ofrece la flexibilidad de beneficiarse tanto de los mercados alcistas como bajistas, incluye apalancamiento para aumentar la exposición al mercado y no requiere la propiedad del activo subyacente.
• Si bien los CFD tienen ventajas como el potencial de altos rendimientos y el acceso a una amplia gama de mercados, también conllevan riesgos como pérdidas amplificadas debido al apalancamiento y la posibilidad de acumular costos significativos a lo largo del tiempo.

¿Qué es el Trading de CFD?

Los CFD (Contratos por Diferencia) son un producto derivado que refleja los movimientos de precios de activos subyacentes como acciones, materias primas, índices y divisas (forex). Esto significa que al operar con CFD, los traders no compran ni poseen el activo real; en su lugar, especulan sobre sus cambios de precio. Este método ofrece una gran flexibilidad, permitiendo a los traders obtener potencialmente beneficios de los movimientos de precios en cualquier dirección, tanto al alza como a la baja, sin necesidad de la propiedad física del activo.

Como trader de CFD, puedes adoptar una posición larga (comprar un CFD) si crees que el precio del activo aumentará, o una posición corta (vender un CFD) si anticipas que el precio disminuirá. El principal atractivo del trading de CFD reside en su accesibilidad a una amplia gama de mercados y en su capacidad de apalancar posiciones. Sin embargo, es importante tener en cuenta los riesgos involucrados, especialmente con las posiciones apalancadas, que pueden amplificar tanto las ganancias como las pérdidas.

Beneficios del Trading con CFD

Los CFD ofrecen ventajas distintas, incluyendo el potencial de obtener beneficios tanto de los aumentos como de las disminuciones de los precios. También le permiten apalancar su posición, cubrirse de riesgos y acceder a una variedad de mercados a través de derivados.

Operar en Largo o Corto

Los CFD ofrecen la flexibilidad para que los traders obtengan beneficios tanto de los mercados alcistas como bajistas. Al operar en largo, los traders anticipan un aumento en el precio de un activo. Por el contrario, operar en corto permite a los traders beneficiarse de una disminución en el precio del activo. 

Este enfoque dual permite a los traders de CFD aprovechar oportunidades en diferentes condiciones de mercado. Pueden operar tanto en mercados alcistas (bull) como bajistas (bear), lo que convierte a los CFD en una herramienta versátil para estrategias de trading dinámicas.

Apalancamiento

Los CFD permiten a los traders acceder a una exposición significativa al mercado con una cantidad relativamente pequeña de capital a través del apalancamiento. Esto significa que incluso con una inversión inicial limitada, los traders pueden controlar una posición mucho mayor, amplificando los posibles rendimientos. 

Sin embargo, es importante recordar que si bien el apalancamiento puede aumentar las ganancias, también puede magnificar las pérdidas, por lo que es necesario una gestión cuidadosa del riesgo.

Hedging

Los traders pueden utilizar los CFD como una herramienta de cobertura para proteger sus carteras de inversión contra posibles pérdidas. Al abrir una posición opuesta a una existente, puede compensar las pérdidas de una inversión con ganancias en otra. 

Por ejemplo, si espera que sus acciones disminuyan de valor, puede vender en corto un CFD sobre esas acciones. Esto le permite potencialmente compensar cualquier pérdida con ganancias de la operación de CFD.

Acceso a una Gama Más Amplia de Mercados

Como derivado, los CFD derivan su valor de un activo subyacente sin la necesidad de propiedad física. Esta característica facilita la operación al eliminar las complejidades de tratar con activos reales. También proporciona acceso a una amplia gama de mercados, incluidos índices, materias primas y divisas. 

Operar a través de CFD abre un mundo de posibilidades para los traders de CFD que buscan diversificar sus carteras en diferentes clases de activos.

Costes y Consideraciones del Trading de CFD

Spread

Todos los CFDs vienen con dos cotizaciones: el precio de venta (compra) y el precio de compra (venta). El precio de compra es el precio al que puedes vender en corto un contrato de trading de CFD. 

Por otro lado, el precio de venta es lo que cuesta abrir una posición larga de CFD. El precio de compra suele ser ligeramente inferior al precio de mercado del activo subyacente, y el precio de venta es ligeramente superior. El spread es la diferencia entre estos dos precios [1].

Comisiones

En la mayoría de los casos, el spread cubre el coste de la operación. La única excepción son los CFDs de acciones, donde los precios de compra y venta coinciden con el mercado subyacente. En su lugar, se pagan comisiones para operar con ellos. Los tipos de comisión varían entre los brokers, pero en la mayoría de los casos son de alrededor del 0,1% de media. 

Esto hace que la experiencia de operar con CFDs de acciones sea lo más cercana posible a la de operar con acciones reales.

Tasas Swap

Las tasas swap desempeñan un papel crucial en el trading de CFD, representando el interés de rollover aplicado a las posiciones que permanecen abiertas durante la noche. Básicamente, dictan las implicaciones financieras -ya sean costes o beneficios- de extender una operación de pares de divisas más allá del cierre de la jornada de trading.

¿Cómo funciona el trading de CFD?

El trading de CFD es un método de trading de derivados que permite a los traders e inversores beneficiarse de los movimientos de precios sin necesidad de poseer los activos subyacentes. 

Esta forma de trading es versátil y ampliamente accesible, adecuada para una amplia gama de mercados. Permite a los traders tomar posiciones tanto en mercados alcistas como bajistas, ofreciendo la flexibilidad de comprar (ir largo) en anticipación del crecimiento del mercado, o vender (vender en corto) en previsión de caídas del mercado. 

Aquí hay algunos tipos comunes de CFD disponibles para operar: 

• CFDs de materias primas: Estos permiten especular sobre los movimientos de precios de diversas materias primas, como el oro, la plata, el café, el petróleo y el gas natural. 
• CFDs de Forex: Participa en los dinámicos mercados de divisas sin la necesidad de poseer las monedas físicas. 
• CFDs de acciones: Opera con los movimientos de precios de acciones y valores reales en los mercados globales. 
• CFDs de índices: Opera con los movimientos generales de los índices bursátiles sin la propiedad directa de ningún índice. 
• CFDs de futuros: Ofrecen acceso a los movimientos de precios de los contratos de futuros sin requerir la propiedad de los contratos de futuros reales o de los activos subyacentes a estos futuros.
• CFD trading is a method of derivative trading that enables traders and investors to benefit from price movements without the need to own the underlying assets.

Cómo Operar CFDs

Para operar CFDs, puedes seguir estos pasos:

1. Abre una Cuenta de Trading de CFDs con un Broker de tu Elección

Primero, abre una cuenta de trading con un broker de tu elección. Puedes seguir el procedimiento que encontrarás en su sitio web y estarás listo en pocos minutos. 

La mayoría de los brokers solicitan tus documentos de identificación y prueba de domicilio para verificar tu cuenta. Una vez verificada, puedes acceder a todas las funciones completas de tu cuenta de trading.

2. Financia tu Cuenta de Trading de CFDs

Hay múltiples formas de financiar tu cuenta de trading, dependiendo de las opciones de financiamiento ofrecidas por tu broker. Incluso puedes financiar en monedas que no son tu moneda local, si lo prefieres. Por ejemplo, una forma es conectar tu tarjeta de crédito/débito directamente a tu cuenta de trading para financiar. 

Si aún tienes dudas, puedes abrir una cuenta demo en un entorno sin riesgo que te permite operar sin pérdidas.

3. Crea un Plan de Trading de CFDs

Una estrategia es la columna vertebral de las actividades de trading exitosas. Un plan de trading te ayuda a determinar: 

• Tu ventana de trading 
• Tu apetito de riesgo 
• Capital para abrir posiciones apalancadas 
• Mercados para operar 

Un plan de trading te ayuda a tomar decisiones calculadas que te protegen de acabar con tu cuenta. Con un plan, tomas mejores decisiones sobre tus rendimientos deseados, pérdidas aceptables y estrategias de mitigación de riesgos que protegen tu capital.

4. Descargar una Plataforma de Trading de CFDs

Después de financiar tu cuenta de trading, el siguiente paso es descargar la plataforma de trading de CFDs de tu broker. Esta plataforma es tu herramienta principal para ejecutar operaciones, analizar datos de mercado y gestionar tu cartera de inversión.

La mayoría de los brokers ofrecen plataformas compatibles con ordenadores de sobremesa, smartphones y tablets, lo que te permite operar desde cualquier lugar y en cualquier momento. Además, estas plataformas suelen incluir recursos educativos y herramientas analíticas. Estos recursos pueden ayudarte a refinar tus estrategias de trading y tomar decisiones informadas.

Las plataformas más utilizadas incluyen MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) y TradingView. También puedes operar fácilmente en tu móvil con la Vantage APP.

5. Abrir y Monitorear Tu Primera Posición

Una vez que hayas elegido los activos de CFD que deseas operar, decide si quieres ir largo o corto. Los CFD te brindan la oportunidad de acceder a ambas opciones.

Hay varias formas de monitorear tu posición. Tu broker puede:

• Enviarte mensajes SMS
• Alertas por correo electrónico
• Notificaciones push

También puedes monitorear tus posiciones directamente desde tu plataforma de trading.

6. Cerrar Tu Primera Posición

Una vez que tu posición se mueva a tu favor, puedes usar el botón “cerrar” para salir de la operación. También puedes usar este botón para salir de cualquier operación perdedora y tomar una pérdida aceptable. Para cerrar una posición larga, vendes tu CFD y para cerrar una posición corta, compras un CFD.

Tu broker deducirá sus tarifas de tu retorno de inversión o de tu capital si incurrimos en una pérdida.

Comienza a Operar CFDs con Vantage

Los CFDs se han convertido en la opción preferida para muchos operadores, especialmente para el operador de CFD moderno que busca cubrir su posición de cartera o requiere acceso a capital limitado. Participar en la operación de CFD le permite beneficiarse del trading apalancado en mercados volátiles, tarifas mínimas y una amplia gama de clases de activos, incluidos pares de divisas.

Para navegar las fluctuaciones de los precios de compra y venta, puede ir largo o corto según su estrategia, y practicar la operación de CFD en miles de mercados. Sin embargo, tenga cuidado con el riesgo de mercado y los posibles riesgos del apalancamiento. Si se usa mal, el apalancamiento puede generar pérdidas que superen su capital inicial. Por lo tanto, es esencial tener un conocimiento profundo del mercado y desarrollar una sólida estrategia de trading para mitigar los riesgos y maximizar los rendimientos.

Si está listo para experimentar el potencial de la operación de CFD, Vantage ofrece una plataforma fácil de usar y una amplia gama de mercados para explorar. Abra una cuenta de trading de CFD hoy mismo y comience su viaje de trading.

Preguntas Frecuentes (FAQs)

¿Qué significa CFD en Trading?

CFD significa contrato por diferencia, un derivado financiero que permite a los operadores especular sobre la subida o bajada de los precios de los mercados financieros globales de rápido movimiento, como acciones, índices, materias primas y divisas, sin poseer el activo subyacente.

Es un acuerdo entre un trader y un bróker para intercambiar la diferencia en el valor de un activo particular desde el momento en que se abre el contrato hasta que se cierra.

¿Es el trading de CFD adecuado para principiantes?

El trading de CFD puede ser adecuado para principiantes, pero requiere un sólido conocimiento de los mercados y los riesgos involucrados. Los principiantes pueden optar por comenzar con una cuenta demo para ganar experiencia sin riesgo financiero e invertir tiempo en cursos educativos ofrecidos por los brókeres antes de operar con CFD.

Además, con acceso a recursos educativos como Vantage Academy y un enfoque cauteloso para aprender estrategias de trading, los principiantes pueden desarrollar gradualmente su comprensión y habilidades. Es importante que los nuevos operadores investiguen a fondo y consideren su tolerancia al riesgo antes de sumergirse en el trading de CFD.

¿Son mejores los CFD que las acciones?

Si los CFD son mejores que las acciones depende de los objetivos, la tolerancia al riesgo y la estrategia de trading de un operador. Los CFD ofrecen apalancamiento, la posibilidad de ir largo o corto y acceso a múltiples mercados, lo que puede ser ventajoso. Sin embargo, operar con CFD también conlleva un mayor riesgo, especialmente debido al apalancamiento.

¿Cuánto necesitas para operar CFD?

Brókeres como Vantage ofrecen cuentas de trading que permiten a los operadores comenzar con un capital inicial pequeño.

Con una cuenta real de Vantage, tienes la opción de comenzar a operar con un depósito mínimo de 50 USD. Sin embargo, la cantidad específica requerida para operar CFD variará en función de factores como el tipo de productos que se negocian, el apalancamiento empleado y su tolerancia personal al riesgo.

¿En qué se diferencia el trading de CFD del trading de forex?

Tanto el trading de CFD como el trading de forex implican especular sobre los movimientos de precios y el uso del apalancamiento. La principal diferencia radica en la gama de activos disponibles para operar: los CFD cubren un amplio espectro de productos subyacentes, como acciones, índices, materias primas y más, mientras que el trading de forex se centra específicamente en pares de divisas.

Referencia