CFD-Trading erklärt: Was sind CFDs und wie handelt man?

CFD-Trading ist eine Möglichkeit, an den Kapitalmärkten teilzunehmen, indem man in verschiedene Asset-Klassen investiert. Hier werfen wir einen genaueren Blick auf CFDs, wie der CFD-Handel funktioniert und wie man sie handeln kann.

Wichtige Punkte

• CFDs (Contracts for Difference) sind Derivate, die es Händlern ermöglichen, auf die Preisbewegungen verschiedener Vermögenswerte zu spekulieren. Gewinne oder Verluste werden durch die Differenz zwischen Eröffnungs- und Schlusskurs bestimmt.
• CFD-Trading bietet die Flexibilität, sowohl von steigenden als auch fallenden Märkten zu profitieren, beinhaltet Hebelwirkung zur Steigerung der Marktexposition und erfordert keinen Besitz des zugrunde liegenden Vermögenswerts.
• Während CFDs Vorteile wie das Potenzial für hohe Renditen und den Zugang zu einer breiten Palette von Märkten bieten, bergen sie auch Risiken wie verstärkte Verluste aufgrund von Hebelwirkung und die Möglichkeit, im Laufe der Zeit erhebliche Kosten anfallen zu lassen.

Was ist CFD-Trading?

Ein CFD ist ein Derivatprodukt, das die Preisbewegungen von zugrunde liegenden Vermögenswerten wie Aktien, Rohstoffen, Indizes und Währungen (Forex) widerspiegelt. Dies bedeutet, dass Trader beim Handel mit CFDs nicht den eigentlichen Vermögenswert kaufen oder besitzen, sondern auf seine Preisänderungen spekulieren. Diese Methode bietet erhebliche Flexibilität, da Trader potenziell sowohl von steigenden als auch fallenden Kursbewegungen profitieren können, ohne den Vermögenswert physisch besitzen zu müssen.

Als CFD-Trader können Sie eine Long-Position (Kauf eines CFD) eingehen, wenn Sie glauben, dass der Preis des Vermögenswerts steigen wird, oder eine Short-Position (Verkauf eines CFD), wenn Sie erwarten, dass der Preis fallen wird. Der Hauptvorteil des CFD-Handels liegt in seiner Zugänglichkeit zu einer Vielzahl von Märkten und seiner Fähigkeit, Positionen zu hebeln. Es ist jedoch wichtig, die damit verbundenen Risiken zu beachten, insbesondere bei gehebelten Positionen, die sowohl Gewinne als auch Verluste verstärken können.

Vorteile des CFD-Trading

CFDs bieten verschiedene Vorteile, darunter das Potenzial, sowohl von steigenden als auch fallenden Preisen zu profitieren. Sie ermöglichen es Ihnen auch, Ihre Position zu hebeln, gegen Risiken abzusichern und über Derivate auf eine Vielzahl von Märkten zuzugreifen.

Trading Long oder Short

CFDs bieten Händlern die Flexibilität, sowohl von steigenden als auch fallenden Märkten zu profitieren. Durch einen Long-Trade erwarten Händler einen Anstieg des Preises eines Vermögenswerts. Umgekehrt können Händler durch einen Short-Trade von einem Preisrückgang des Vermögenswerts profitieren. Dieser duale Ansatz ermöglicht es CFD-Händlern, Chancen in verschiedenen Marktbedingungen zu nutzen.

Sie können sowohl in steigenden (bullischen) als auch fallenden (bärischen) Märkten handeln, was CFDs zu einem vielseitigen Instrument für dynamische Handelsstrategien macht.

Hebelwirkung

CFDs ermöglichen es Händlern, durch Hebelwirkung mit einem relativ geringen Kapitaleinsatz einen erheblichen Marktzugang zu erhalten. Dies bedeutet, dass Händler selbst mit einer begrenzten Anfangsinvestition eine viel größere Position kontrollieren können, was potenzielle Renditen verstärkt. 

Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass Hebelwirkung zwar Gewinne erhöhen kann, aber auch Verluste vergrößern kann, weshalb ein sorgfältiges Risikomanagement erforderlich ist.

Hedging

Trader können CFDs als Hedging-Instrument nutzen, um ihre Anlageportfolios vor potenziellen Verlusten zu schützen. Durch das Öffnen einer Position, die einer bestehenden entgegengesetzt ist, können Sie Verluste in einer Anlage mit Gewinnen in einer anderen ausgleichen.

Zum Beispiel, wenn Sie erwarten, dass Ihre Aktien an Wert verlieren, können Sie eine CFD-Short-Position auf diese Aktien eröffnen. Dies ermöglicht Ihnen, potenzielle Verluste mit Gewinnen aus dem CFD-Handel auszugleichen.

Zugang zu einer breiteren Palette von CFD-Märkten

Als Derivat leiten CFDs ihren Wert von einem zugrunde liegenden Vermögenswert ab, ohne dass ein physischer Besitz erforderlich ist. Diese Eigenschaft erleichtert den Handel, indem die Komplexität des Umgangs mit tatsächlichen Vermögenswerten entfällt. Sie bietet auch Zugang zu einer breiten Palette von Märkten, einschließlich Indizes, Rohstoffen und Währungen.

Der Handel mit CFDs eröffnet eine Welt voller Möglichkeiten für CFD-Trader, die ihre Portfolios über verschiedene Anlageklassen hinweg diversifizieren möchten.

CFD-Trading Gebühren und Überlegungen

Spread

Alle CFDs werden mit zwei Kursen angegeben: dem Verkaufspreis (Bid) und dem Kaufpreis (Ask). Der Bid-Preis ist der Preis, zu dem Sie einen CFD-Handelsvertrag shorten können. Der Ask-Preis hingegen ist der Preis, zu dem Sie eine Long-Position eröffnen können. 

Der Bid-Preis ist in der Regel etwas niedriger als der Marktpreis des Basiswerts, und der Ask-Preis ist etwas höher. Der Spread ist die Differenz zwischen diesen beiden Preisen ^[1].

Kommission

In den meisten Fällen deckt der Spread die Handelskosten ab. Die einzige Ausnahme sind Aktien-CFDs, bei denen der Verkaufs- und Kaufpreis mit dem zugrunde liegenden Markt übereinstimmen. Stattdessen zahlen Sie eine Kommission für den Handel. Die Kommissionssätze variieren je nach Broker, aber in den meisten Fällen beträgt der Durchschnitt etwa 0,1%. 

Dadurch kommt das Handelserlebnis von Aktien-CFDs dem tatsächlichen Aktienhandel so nahe wie möglich.

Swap-Sätze

Swap-Sätze spielen eine entscheidende Rolle im CFD-Handel und stellen die Rollover-Zinsen dar, die auf Positionen angewendet werden, die über Nacht offen bleiben. Im Wesentlichen bestimmen sie die finanziellen Auswirkungen – ob Kosten oder Gewinne – der Verlängerung eines Währungspaar-Trades über den Handelsschluss hinaus.

Wie funktioniert CFD-Trading?

CFD-Trading ist eine Methode des Derivatehandels, die es Händlern und Investoren ermöglicht, von Preisbewegungen zu profitieren, ohne die zugrunde liegenden Vermögenswerte besitzen zu müssen. Diese Handelsform ist vielseitig und weit verbreitet, geeignet für eine breite Palette von Märkten. Sie ermöglicht es Händlern, sowohl auf steigende als auch auf fallende Marktpreise zu setzen, wodurch sie die Flexibilität haben, zu kaufen (long zu gehen) in Erwartung von Marktwachstum oder zu verkaufen (short zu gehen) in Erwartung von Marktverlusten.

Hier sind einige gängige Arten von CFDs, die für den Handel verfügbar sind:

• Commodity-CFDs: Diese ermöglichen Spekulationen auf die Preisbewegungen verschiedener Rohstoffe wie Gold, Silber, Kaffee, Öl und Erdgas.
• Forex-CFDs: Beteiligen Sie sich an den dynamischen Devisenmärkten, ohne die physischen Währungen halten zu müssen.
• Aktien-CFDs: Handeln Sie die Preisbewegungen von tatsächlichen Aktien und Wertpapieren auf globalen Märkten.
• Index-CFDs: Handeln Sie die Gesamtbewegungen von Aktienindizes ohne direkten Besitz eines Index.
• Futures-CFDs: Bieten Zugang zu den Preisbewegungen von Futures-Kontrakten, ohne dass der Besitz der tatsächlichen Futures-Kontrakte oder der diesen Futures zugrunde liegenden Vermögenswerte erforderlich ist.

Wie man CFDs handelt

Um CFDs zu handeln, können Sie die folgenden Schritte ausführen:

1. Eröffnen Sie ein CFD-Tradingkonto bei einem Broker Ihrer Wahl

Eröffnen Sie ein CFD-Tradingkonto bei einem Broker Ihrer Wahl. Sie können das Verfahren auf der Website des Brokers befolgen und in wenigen Minuten sind Sie startklar.

Die meisten Broker verlangen Ihre Ausweisdokumente und einen Adressnachweis, um Ihr Konto zu verifizieren. Nach der Verifizierung können Sie auf alle Funktionen Ihres Handelskontos zugreifen.

2. Zahlen Sie Geld auf Ihr CFD-Tradingkonto ein

Je nach den von Ihrem Broker angebotenen Einzahlungsoptionen gibt es verschiedene Möglichkeiten, Ihr Handelskonto aufzuladen. Sie können sogar in anderen Währungen als Ihrer Landeswährung einzahlen, wenn Sie dies bevorzugen. Eine Möglichkeit besteht beispielsweise darin, Ihre Kredit-/Debitkarte direkt mit Ihrem Handelskonto zu verbinden, um das Konto aufzuladen. 

Wenn Sie sich noch nicht sicher sind, können Sie ein Demokonto in einer risikofreien Umgebung eröffnen, in der Sie ohne Verlust handeln können.

3. Erstellen eines CFD-Trading Plans

Eine Strategie ist das Rückgrat erfolgreicher Handelsaktivitäten. Ein Handelsplan hilft Ihnen dabei zu bestimmen:

• Ihr Handelsfenster
• Ihre Risikotoleranz
• Kapital für die Eröffnung gehebelter Positionen
• Märkte zum Handeln

Ein Handelsplan hilft Ihnen, kalkulierte Entscheidungen zu treffen, die Sie vor einem Totalverlust Ihres Kontos schützen. Mit einem Plan treffen Sie bessere Entscheidungen über Ihre gewünschten Renditen, akzeptablen Verluste und Risikominderungstrategien, die Ihr Kapital schützen.

4. Downloaden einer CFD-Tradingplattform

Nachdem Sie Ihr Handelskonto aufgeladen haben, besteht der nächste Schritt darin, die CFD-Handelsplattform Ihres Brokers herunterzuladen. Diese Plattform ist Ihr primäres Werkzeug zum Ausführen von Trades, Analysieren von Marktdaten und Verwalten Ihres Anlageportfolios. 

Die meisten Broker bieten Plattformen an, die mit Desktops, Smartphones und Tablets kompatibel sind, sodass Sie jederzeit und überall handeln können. Darüber hinaus bieten diese Plattformen in der Regel Bildungsressourcen und Analysetools. Diese Ressourcen können Ihnen helfen, Ihre Handelsstrategien zu verfeinern und fundierte Entscheidungen zu treffen. 

Zu den häufig verwendeten Plattformen gehören MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) und TradingView. Sie können auch einfach mit der Vantage App auf Ihrem Handy handeln.

5. Öffnen und Überwachen Ihrer ersten Position

Nachdem Sie Ihre CFD-Assets zum Handeln ausgewählt haben, entscheiden Sie, ob Sie long oder short gehen möchten. CFDs bieten Ihnen die Möglichkeit, auf beide Optionen zuzugreifen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Ihre Position zu überwachen. Ihr Broker kann:

• Ihnen SMS-Nachrichten senden
• E-Mail-Benachrichtigungen
• Push-Benachrichtigungen Sie können Ihre Positionen auch direkt über Ihre Handelsplattform überwachen.

6. Schließen Ihrer ersten Position

Sobald sich Ihre Position zu Ihren Gunsten bewegt, können Sie die Schaltfläche “Schließen” verwenden, um den Trade zu beenden. Sie können diese Schaltfläche auch verwenden, um verlustbringende Trades zu beenden und einen akzeptablen Verlust in Kauf zu nehmen. Um eine Long-Position zu schließen, verkaufen Sie Ihren CFD, und um eine Short-Position zu schließen, kaufen Sie einen CFD.

Ihr Broker zieht seine Gebühren von Ihrer Rendite oder Ihrem Kapital ab, falls Sie einen Verlust erlitten haben.

Starten Sie den CFD-Trading mit Vantage

CFDs sind für viele Trader zur ersten Wahl geworden, insbesondere für moderne CFD-Trader, die ihre Portfolioposition absichern oder nur über begrenztes Kapital verfügen. Durch CFD-Trading können Sie von gehebelten Handel in volatilen Märkten, minimalen Gebühren und einer breiten Palette von Anlageklassen, einschließlich Forex-Paaren, profitieren.

Um die Schwankungen der Kauf- und Verkaufspreise zu navigieren, können Sie je nach Strategie Long oder Short gehen und CFD-Trading auf Tausenden von Märkten üben. Seien Sie sich jedoch des Marktrisikos und der potenziellen Risiken der Hebelwirkung bewusst. Bei Missbrauch kann der Hebel zu Verlusten führen, die Ihr eingesetztes Kapital übersteigen. Daher ist es wichtig, den Markt gründlich zu verstehen und eine solide Handelsstrategie zu entwickeln, um Risiken zu minimieren und Renditen zu maximieren.

Wenn Sie bereit sind, das Potenzial des CFD-Handels zu erleben, bietet Vantage eine benutzerfreundliche Plattform und eine breite Palette von Märkten zum Erkunden. Eröffnen Sie noch heute ein CFD-Handelskonto und starten Sie Ihre Trading-Reise.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Was bedeutet CFD im Trading?

CFD steht für Contract for Difference. Es handelt sich um ein Finanzderivat, das Händlern ermöglicht, auf steigende oder fallende Kurse schnelllebiger globaler Finanzmärkte wie Aktien, Indizes, Rohstoffe und Währungen zu spekulieren, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert zu besitzen. 

Es ist eine Vereinbarung zwischen einem Händler und einem Broker, den Wertverlust eines bestimmten Vermögenswerts vom Zeitpunkt der Eröffnung des Vertrags bis zu seiner Schließung auszutauschen.

Ist CFD-Trading für Anfänger geeignet?

Der CFD-Handel kann für Anfänger geeignet sein, erfordert jedoch ein solides Verständnis der Märkte und der damit verbundenen Risiken. Anfänger können mit einem Demokonto beginnen, um Erfahrung zu sammeln, ohne finanzielles Risiko einzugehen, und Zeit in Schulungskurse von Brokern investieren, bevor sie mit CFDs handeln. 

Zusätzlich können Anfänger mit Zugang zu Bildungsressourcen wie der Vantage Academy und einem vorsichtigen Ansatz beim Erlernen von Handelsstrategien ihr Verständnis und ihre Fähigkeiten schrittweise aufbauen. Es ist wichtig, dass neue Händler gründlich recherchieren und ihre Risikotoleranz berücksichtigen, bevor sie in den CFD-Handel einsteigen.

Sind CFDs besser als Aktien?

Ob CFDs besser sind als Aktien, hängt von den Zielen, der Risikotoleranz und der Handelsstrategie eines Händlers ab. CFDs bieten Hebelwirkung, die Möglichkeit, Long- oder Short-Positionen einzugehen, und Zugang zu mehreren Märkten, was von Vorteil sein kann. Der Handel mit CFDs ist jedoch auch mit einem höheren Risiko verbunden, insbesondere aufgrund der Hebelwirkung.

Wie viel braucht man, um mit dem CFD-Trading zu beginnen?

Broker wie Vantage bieten Handelskonten an, mit denen Händler mit einem geringen Anfangskapital beginnen können. 

Mit einem Vantage Live-Konto haben Sie die Möglichkeit, den Handel mit einer Mindesteinzahlung von 50 USD zu beginnen. Der genaue Betrag, der für den Handel mit CFDs erforderlich ist, hängt jedoch von Faktoren wie der Art der gehandelten Produkte, der verwendeten Hebelwirkung und Ihrer persönlichen Risikotoleranz ab.

Wie unterscheidet sich der CFD-Trading von Forex-Trading?

Sowohl der CFD-Trading als auch der Forex-Trading beinhalten Spekulationen auf Preisbewegungen und den Einsatz von Hebelwirkung. Der Hauptunterschied liegt in der Bandbreite der handelbaren Vermögenswerte: CFDs decken ein breites Spektrum von Basisprodukten ab, darunter Aktien, Indizes, Rohstoffe und mehr, während sich der Forex-Trading speziell auf Währungspaare konzentriert.

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